kyc是什么

KYC，是Know Your Customer的英文缩写，即了解你的客户，尽职调查企业背景，了解客户的业务、收入情况、账户用途等信息，通常是通过让客户填写一份表格来达成的 。
银行会据此来评估客户的潜在风险，从而决定是否批准客户的开户申请。
▲某银行开户KYC表格 为什么银行开户需要KYC？ 因为自CRS实施后，香港政府大力打击洗钱、恐怖主义集资等行为，而银行为规避风险而提高了监管机制，会调查申请者的背景和信息，筛选出潜在风险低的优质客户。
KYC的流程是怎么样的呢？ 1、收集客户信息资料 2、审查是否在制裁名单中 3、若为高风险客户，需再做深入调查 4、出风险评估报告 除了银行开户的KYC，香港公司注册时也要做KYC。
这是公司注册处为配合港府的打击洗钱等行为，而规定必须要做的。
如果不做且被查到，可能会被港府调查和罚款。
以上是我分享的所有内容，希望能帮到您，如有疑问，欢迎一起探讨~

银行开户的KYC是什么？关注者 9被浏览 25,046 登录后你可以不限量看优质回答私信答主深度交流精彩内容一键收藏登录查看全部 IrisYiu 香港、新加坡、澳门、美国、瑞士、葡萄牙开户 KYC 全称 Know your customer，即充分了解你的客户，是银行在为客户服务过程中，对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，了解资金来源合法性，是反洗钱用于预防腐败的制度基础，也是银行预防风险的一种手段。
KYC 由哪些部分组成 ？ 客户识别 即Customer Identification Program（CIP），指对客户身份信息的收集、验证以及保存，包括根据已知信息核查客户是否为恐怖分子。
客户尽职调查 即Customer Due Diligence（CDD），鉴别和筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。
深入尽职调查 即Enhanced Due Diligence（EDD），对高风险客户进行更进一步的尽职调查，深入了解更多信息，降低其金融犯罪的风险。

银行开户的KYC是什么？ 做海外贸易的客户可能都会有个疑惑，为什么开个银行账户要KYC？ 什么是KYC？ 为什么注册个海外公司也要做KYC？ 小编来简单跟大家说一下，让大家对这方面有个大致的了解。
KYC定义： KYC（Know Your Customer） ，在金融界，了解你的客户已经成为一个熟悉的术语。
正规的、守法的金融机构将制定自己的KYC程序和流程。
KYC的重要性： 大多数岛国政府与知名的离岸公司所在地政府都有严格的KYC法律法规。
不仅如此，KYC是香港银行开户要过的第一道关。
前些年，汇丰银行就因“KYC”调查的疏漏，导致被美国政府罚款19亿美元！而香港银行的KYC，其实起源于欧洲，欧洲12家大型国际私人银行组成“沃尔夫斯堡集团”（Wolfsberg），2000年曾发布KYC准则：参加的银行有责任和义务核准客户真实身份，拒绝匿名账户；对政府官员的资金必须“更严格检查”。
KYC重要的组件 1、 CIP（Customer Identification Program）客户识别程序，简单来说就是收集客户或法人的基本信息，包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、工作公司等。
2、 CDD（Customer Due Diligence）根据客户、企业和不同国家的不同法律要求，客户尽职调查可分为三类: SDD（Simplified Due Diligence）简单化尽职审查 CDD（Customer Due Diligence）普通尽职审查 EDD（Enhanced Due Diligence）增强尽职审查 尽职调查主要是对客户进行风险评级，及时发现和隔离部分高风险客户。
3、 OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）对客户进行持续的尽职调查。
2022-02-09 12:14 赞同3

KYC审核是什么？ KYC是Know Your Customer的简称，它是反洗钱 （AML anti-money laundering）和预防腐败的制度基础，根据欧洲监…显示全部 9被浏览 4,341 1 登录后你可以不限量看优质回答私信答主深度交流精彩内容一键收藏登录亚马逊拾荒6年 什么是KYC审核? 根据欧洲有关监管机构要求,亚马逊有义务对在欧洲网站(包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等)上开店的卖家进行审核。
根据不同卖家实际情况,触发KYC审核的情况也不全是一样的,一般分为三种:一是账号注册过程中直接触发;二是当注册完成进入卖家平台后,可能会立即触发KYC审核;第三种情况是,从注册一直到上线正常销售,达到一定的销售额阈值之前会触发KYC审核。
2022-04-18 22:20